La maggior parte delle casse pensioni prevede nel proprio regolamento la possibilità di scegliere, all’età del pensionamento, tra capitale o rendita, oppure optare per il versamento di una parte dell’avere di vecchiaia accumulato in capitale ed una quota in rendita.
QUAL È LA SOLUZIONE MIGLIORE?
La risposta a questo importante quesito va ricercata individualmente analizzando attentamente fattori quali:
1. Budget annuo delle spese dopo il pensionamento;
2. Situazione economica/patrimoniale (redditi e sostanza dopo il pensionamento);
3. Situazione famigliare (stato civile, figli, persone a carico, ecc.) dopo il pensionamento;
4. Investimenti futuri previsti;
5. Pianificazione successoria;
6. Aspetti fiscali;
7. Propensione al rischio per quanto concerne gli investimenti di capitali.
Quale consulente assicurativo e finanziario la D’A si propone per assistere il futuro pensionato che vuole pianificare al meglio la propria pensione dal profilo finanziario, prima come consulente per la scelta della migliore soluzione e poi, se si opta per il capitale, per una gestione patrimoniale personalizzata.
Un primo incontro è da considerarsi come colloquio informativo e non comporta alcuna spesa per chi è interessato.